Взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) и органов прокуратуры Российской Федерации является ключевым элементом системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)․ Тема проведения Росфинмониторингом проверок по обращению прокуратуры приобретает особую актуальность в 2026 году в связи с ужесточением требований к субъектам первичного финансового мониторинга и расширением перечня контролируемых лиц (нотариусы, адвокаты, риелторы, операторы ВФА и др․)․

Правовая основа взаимодействия

Деятельность Росфинмониторинга и прокуратуры регулируется комплексом нормативных правовых актов:

• Федеральный закон от № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов․․․» — основной закон, определяющий полномочия Росфинмониторинга по контролю за соблюдением антиотмывочного законодательства․
• Федеральный закон от № 2202-1 «О Прокуратуре Российской Федерации» — регламентирует прокурорский надзор и полномочия прокурора требовать устранения нарушений законов․
• Федеральный закон от № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» — устанавливает общие правила проведения проверок, включая плановые и внеплановые․
• Федеральный закон от № 414-ФЗ «О проверках органов государственной власти субъектов РФ․․․» — регулирует проверки государственных органов․
• Приказ Генпрокуратуры России от № 45 (ред․ от ) «Об утверждении Инструкции о порядке рассмотрения обращений и приема граждан в органах прокуратуры РФ» — определяет процедуру передачи материалов на проверку․

Основания для назначения проверки по обращению прокуратуры

Согласно ст․ 21 Закона № 115-ФЗ и Инструкции № 45, проверка может быть инициирована на основании:

1. Обращений граждан и должностных лиц, поступивших в прокуратуру, содержащих сведения о нарушении антиотмывочного законодательства․
2. Сообщений средств массовой информации о фактах нарушений․
3. Материалов проверок, проведенных другими контролирующими органами;
4. Поручений вышестоящих прокуроров или Генеральной прокуратуры РФ (сводные планы проверок)․
5. Анонимных обращений, если они содержат конкретную информацию о нарушении закона (п․ 2․8 Инструкции № 45)․

Важно: Прокуратура не проводит проверку финансово-хозяйственной деятельности самостоятельно в части ПОД/ФТ (это компетенция Росфинмониторинга), а направляет представление или поручение в территориальный орган Росфинмониторинга о необходимости проведения проверки исполнения законодательства․

Порядок проведения проверки: пошаговый алгоритм

Этап 1: Направление поручения

Прокуратура направляет в Росфинмониторинг официальное обращение (представление/поручение) с указанием оснований, предмета проверки и запрашиваемых документов/сведений (например, копии справок о доходах, отчеты об операциях, подлежащие обязательному контролю, внутренние контрольные правила)․

Этап 2: Внесение в Единый реестр проверок

Согласно ст․ 12 Закона № 294-ФЗ, информация о проверке должна быть внесена в Единый реестр проверок не позднее чем через три рабочих дня после принятия решения о ее проведении (или получения поручения)․

Этап 3: Уведомление проверяемого лица

В соответствии с судебной практикой (например, решение АС Свердловской области от по делу № А60-5901/2019), нарушением является проведение проверки без надлежащего уведомления предпринимателя․ Решение о проверке должно быть получено проверяемым до начала контрольных действий․

Этап 4: Проведение контрольных действий

Сотрудники Росфинмониторинга осуществляют:

• Камеральную проверку (на основании предоставленных документов и отчетности)․
• Выездную проверку (с посещением места нахождения организации, изъятием документов, опросом сотрудников)․

Срок выездной проверки, как правило, не превышает 20 рабочих дней (с возможностью продления до 30 дней руководителем органа)․

Этап 5: Составление акта и принятие решения

По итогам составляется акт проверки․ При выявлении нарушений выносится предписание об устранении нарушений или протокол об административном правонарушении (ст․ 15․11, 15․27, 19․7․3-19․7․6 КоАП РФ)․ Материалы могут быть переданы в прокуратуру для рассмотрения вопроса о возбуждении уголовного дела (ст․ 174, 174․1, 208, 210 УК РФ)․

Специфика проверок в 2025–2026 годах: фокус внимания

Анализ сводных планов проверок Генеральной прокуратуры РФ и практики Росфинмониторинга показывает приоритетные направления текущего периода:

Проверки нотариусов и адвокатов

Как указано в открытых источниках (КонсультантПлюс), поводом для активной работы стали инициированные Росфинмониторингом проверки в ряде субъектов РФ органами прокуратуры исполнения нотариусами антиотмывочного законодательства․ Аналогичный фокус распространяется на адвокатов, оказывающих услуги по управлению имуществом, учету средств и созданию юридических лиц․

Операторы с виртуальными финансовыми активами (ВФА) и криптовалютой

С вступлением в силу поправок к 115-ФЗ, регулирующих деятельность операторов ВФА и обменников, Росфинмониторинг по поручениям прокуратуры проводит целевые проверки соблюдения требований по идентификации клиентов (KYC) и сообщению подозрительных операций․

Недвижимость и драгоценные металлы/камни

Риелторы, застройщики, ювелиры остаются в зоне риска․ Проверяется полнота представления отчетов об операциях, подлежащих обязательному контролю (операции за 600 тыс․ руб․ и более)․

Противодействие коррупции

Прокуратура проводит проверки исполнения законов в области противодействия коррупции, запрашивая у Росфинмониторинга данные о движении средств чиновников и муниципальных служащих (справки о доходах, сведения о крупных операциях)․

Права и обязанности проверяемого субъекта

Порядок обжалования результатов проверки

Если проверяемый не согласен с актом проверки или предписанием:

1. Внесудебный порядок: Жалоба в вышестоящее управление Росфинмониторинга или в Генеральную прокуратуру РФ (в течение 10 дней со дня получения копии акта)․
2. Судебный порядок: Иск в арбитражный суд (для юрлиц/ИП) или суд общей юрисдикции — обжалование нормативных и ненормативных актов, действий должностных лиц (ст․ 22 Закона № 294-ФЗ, ГПК РФ / КАС РФ)․
3. Обжалование протокола об административном правонарушении: В течение 10 дней в вышестоящий орган или в суд (ст․ 30․1 КоАП РФ)․

Типичные нарушения, выявляемые при совместных проверках

• Отсутствие или несоответствие внутренних контрольных правил (ВКП) реальной деятельности организации․
• Непредставление или несвоевременное представление отчетов об операциях, подлежащих обязательному контролю (ОПК) и подозрительных операциях (ОПО)․
• Нарушение процедуры идентификации клиентов (KYC) и выгодоприобретателей․
• Отсутствие программы обучения персонала вопросам ПОД/ФТ․
• Неисполнение предписаний Росфинмониторинга по результатам предыдущих проверок․

Резюме и рекомендации для бизнеса на 2026 год

Проверка Росфинмониторинга по обращению прокуратуры — это серьезное процедурное действие, которое может повлечь существенные штрафы (до 1 млн руб․ за повторные нарушения), приостановку деятельности или уголовное преследование․

Ключевые рекомендации:

1. Мониторьте Единый реестр проверок — это первый признак законности визита инспекторов․
2. Актуализируйте ВКП ежегодно и при изменении законодательства (в т․ч․ с учетом рисков, специфичных для вашего региона/отрасли)․
3. Автоматизируйте комплаенс — внедряйте системы мониторинга операций (AML-системы) для своевременного выявления ОПО․
4. Проводите внутренние аудиты перед плановыми проверками (согласно сводному плану ГП РФ)․
5. Обучайте персонал — документированное обучение — обязательное требование 115-ФЗ․
6. При получении поручения прокуратуры/запроса Росфинмониторинга, соблюдайте сроки представления, но внимательно проверяйте законность требований (предмет, основания, сроки)․

Статья подготовлена на основании действующего на года законодательства (115-ФЗ, 294-ФЗ, 414-ФЗ, Закон о Прокуратуре, Приказ ГП РФ № 45, КоАП РФ, УК РФ) и судебной практики․ Данная информация носит справочный характер и не является правовой консультацией․ Для решения конкретных вопросов обратитесь к квалифицированному юристу․